Bangunan Insurans Rumah

Bangunan Insurans Rumah

Bangunan Insurans Rumah, dibina pada tahun 1885 dan terletak di sudut Jalan Adams dan LaSalle di Chicago, Illinois, turun dalam sejarah sebagai pencakar langit moden pertama di dunia. Direka oleh jurutera William LeBaron Jenney, bangunan itu disokong oleh bingkai keluli revolusioner, yang memungkinkan ketinggian dan kestabilan yang jauh lebih besar tanpa berat pembinaan batu tradisional yang lebih besar. Bangunan Insurans Rumah berdiri hingga tahun 1931, ketika dirobohkan untuk memberi jalan bagi pencakar langit lain, Field Building (sekarang dikenal sebagai Bangunan LaSalle Bank).

Reka Bentuk Baru

Berikutan Great Chicago Fire tahun 1871, ledakan pembinaan baru akan menghidupkan semula ekonomi bandar dan mengubah sepenuhnya cakrawala. Daripada kayu, bangunan baru yang naik di Chicago sebagian besar dibuat dari batu, besi dan keluli, bahan yang relatif baru. Bangunan Insurans Rumah, yang terletak di sudut Jalan Adams dan LaSalle di Loop, daerah perniagaan Chicago, menjadi contoh utama era pembinaan baru ini.

Pada tahun 1883, William LeBaron Jenney dilantik oleh Home Insurance Company di New York untuk merancang sebuah bangunan tinggi dan tahan api untuk ibu pejabat Chicago mereka. Reka bentuk revolusionernya menggunakan kerangka dalaman tiang menegak dan balok mendatar yang terbuat dari keluli. Ini sangat berbeza dengan struktur sebelumnya, yang disokong oleh tembok batu yang berat. Baja tidak hanya lebih ringan daripada batu bata, tetapi dapat membawa lebih banyak berat. Dengan kaedah pembinaan baru ini, dinding batu yang lebih ringan dapat "digantung", seperti tirai, dari kerangka keluli. Akibatnya, dinding bangunan tidak semestinya tebal, dan strukturnya bisa lebih tinggi tanpa runtuh di bawah beratnya sendiri. Bangunan dengan jenis kerangka ini juga dapat memiliki lebih banyak tingkap, kerana kerangka baja mendukung berat bangunan dan bagian luar batu atau bata hanya berfungsi sebagai "kulit" untuk melindungi dari cuaca.

Pencakar Langit Pertama

Bangunan Insurans Rumah siap pada tahun 1885; pada asalnya ia mempunyai 10 cerita dan membentang sejauh 138 kaki di udara. Semasa pembinaannya, pihak berkuasa kota begitu bimbang bangunan itu akan terguling sehingga mereka menghentikan pembinaan untuk jangka waktu tertentu sehingga mereka dapat memastikan keselamatannya. Pada tahun 1890, dua tingkat tambahan ditambahkan di bahagian atas, menjadikan ketinggian total menjadi 180 kaki (55 meter). Selain menjadi yang pertama dari gedung pencakar langit berbingkai keluli generasi baru yang dibina di bandar-bandar di seluruh Amerika dan dunia, bangunan ini menetapkan piawaian untuk pelbagai inovasi bangunan lain, termasuk lif yang cepat, selamat, pendakap angin dan paip moden.

Pencapaian Jenney membuka jalan untuk kerja sekumpulan arkitek dan jurutera yang akan dikenali sebagai Sekolah Chicago; bersama-sama, mereka akan mengembangkan pencakar langit moden selama bertahun-tahun terakhir abad ke-19 dan tahun-tahun pertama ke-20. Beberapa anggota penting kumpulan ini bekerja pada satu masa di pejabat Jenney, termasuk Daniel Burnham (yang akan merancang Bangunan Flatiron yang terkenal di New York City), John Root dan Louis Sullivan. Walaupun New York kemudian terkenal dengan bangunan pencakar langit ke ketinggian yang baru, Chicago telah mempertahankan gelarannya sebagai tempat kelahiran pencakar langit, terima kasih kepada Jenney dan seluruh Sekolah Chicago. Bangunan bersejarah yang pertama ini, Bangunan Insurans Rumah Jenney, dirobohkan pada tahun 1931 untuk memberi laluan kepada Field Building (sekarang dikenali sebagai Bangunan LaSalle Bank).


Bangunan Insurans Rumah - SEJARAH

Dianggap sebagai pencakar langit Amerika pertama, Bangunan Insurans Rumah 10 tingkat di Chicago adalah bangunan tinggi pertama yang disokong oleh kerangka logam tiang menegak dan balok mendatar. Jurutera William LeBaron Jenney mendapati bahawa kepingan besi nipis dapat menopang bangunan tinggi dan juga dinding batu tebal. Baja yang diperlukan untuk membawa bangunan 10 tingkat Jenney beratnya hanya satu pertiga sama dengan bangunan 10 tingkat yang diperbuat daripada batu berat. Oleh kerana kerangka keluli menyokong berat keseluruhan bangunan dan dinding luaran benar-benar hanya kulit untuk menjaga cuaca, Bangunan Insurans Rumah adalah bangunan tinggi pertama yang memiliki banyak tingkap. Rangka keluli Jenney membawa ruang lantai dan tingkap ke struktur yang sekarang kita kenal sebagai pencakar langit moden.


Inilah cara pencakar langit ini bertanding dengan bangunan pencakar langit terbesar di dunia.
(tinggi, kaki)

Bangunan Insurans Rumah
138'

  • Semasa pembinaan, orang begitu bimbang bahawa bangunan Jenney akan runtuh sehingga bandar itu menghentikan pembinaan untuk menyiasat keselamatan struktur tersebut.
  • Hari ini, Bangunan Insurans Rumah dianggap "bapa pencakar langit."

Laman web ini dihasilkan untuk PBS Online oleh WGBH.
Laman web & salin Yayasan Pendidikan 2000-2001 WGBH.


Kandungan

Polisi pemilik rumah adalah polisi insurans pelbagai baris, yang bermaksud merangkumi insurans harta tanah dan perlindungan liabiliti, dengan premium yang tidak dapat dipisahkan, yang bermaksud bahawa premium tunggal dibayar untuk semua risiko. Ini bermaksud bahawa ia merangkumi kerosakan harta benda seseorang dan tanggungjawab terhadap sebarang kecederaan dan kerosakan harta benda yang disebabkan oleh pemilik atau ahli keluarganya kepada orang lain. Ia juga termasuk kerosakan yang disebabkan oleh haiwan peliharaan rumah tangga. A.S. menggunakan borang dasar standard yang membahagikan liputan kepada beberapa kategori. Had liputan biasanya disediakan sebagai peratusan dari Cakupan utama A, yang merupakan liputan untuk kediaman utama. [1]

Kos insurans pemilik rumah sering bergantung pada kos untuk mengganti rumah tersebut dan sokongan atau penumpang tambahan yang dilampirkan pada polisi. Polisi insurans adalah kontrak sah antara syarikat insurans (syarikat insurans) dan yang diinsuranskan. Ini adalah kontrak ganti rugi dan akan mengembalikan insurans ke keadaan yang dialaminya sebelum kerugian. Biasanya, tuntutan kerana banjir atau perang (yang definisinya biasanya merangkumi letupan nuklear dari mana-mana sumber) tidak termasuk dalam liputan, antara lain pengecualian standard (seperti anai-anai). Insurans khas boleh dibeli untuk kemungkinan ini, termasuk insurans banjir. Insurans diselaraskan untuk menggambarkan kos penggantian, biasanya apabila berlaku faktor inflasi atau indeks kos.

Edit Harga

Faktor utama dalam anggaran harga termasuk lokasi, liputan, dan jumlah insurans, yang berdasarkan anggaran kos untuk membina semula rumah ("kos penggantian"). [2]

Sekiranya perlindungan yang tidak mencukupi dibeli untuk membina semula kediaman, pembayaran tuntutan mungkin dikenakan penalti insurans bersama. Dalam senario ini, orang yang diinsuranskan akan dikenakan bayaran poket sebagai denda. Penanggung menggunakan vendor untuk menganggarkan kos, termasuk anak syarikat CoreLogic Marshall Swift-Boeckh, Verisk PropertyProfile, dan E2Value, tetapi akhirnya menyerahkan tanggungjawab kepada pengguna. Pada tahun 2013, tinjauan mendapati bahawa kira-kira 60% rumah dinilai rendah oleh anggaran 17 peratus. [3] Dalam beberapa kes, anggaran boleh menjadi terlalu rendah kerana "lonjakan permintaan" setelah bencana. [2] Sebagai perlindungan terhadap anggaran yang salah, beberapa penanggung insurans menawarkan tambahan "kos penggantian tambahan" ("sokongan") yang memberikan perlindungan tambahan jika hadnya tercapai. [2]

Harga mungkin lebih rendah jika rumah itu terletak di sebelah sebuah stesen pemadam kebakaran atau dilengkapi dengan alat pemercik api dan penggera kebakaran jika rumah tersebut menunjukkan langkah-langkah pengurangan angin, seperti penutup angin taufan atau jika rumah tersebut memiliki sistem keamanan dan memasang kunci yang disetujui oleh syarikat insurans. .

Biasanya pembayaran dibuat setiap tahun. Insurans kekal yang berterusan selama-lamanya juga boleh diperoleh di kawasan tertentu.

Keadaan yang dilindungi Edit

Insurans rumah menawarkan perlindungan berdasarkan "bahaya bernama" dan "bahaya terbuka". Polisi "perils bernama" adalah yang memberikan perlindungan untuk kerugian yang disenaraikan secara khusus pada polisi jika tidak disenaraikan, maka tidak dilindungi. Dasar "bahaya terbuka" lebih luas dalam arti bahawa ia akan memberikan perlindungan untuk semua kerugian kecuali yang dikecualikan secara khusus dalam polisi anda.

Asas "bernama bahaya" [4] - ini adalah yang paling komprehensif daripada tiga pilihan liputan. Ini memberikan perlindungan terhadap bahaya yang kemungkinan besar akan mengakibatkan kerugian total. Sekiranya berlaku sesuatu di rumah anda yang tidak terdapat dalam senarai di bawah, anda tidak dilindungi. Jenis polisi ini paling umum di negara-negara dengan membangun pasaran insurans dan sebagai perlindungan untuk bangunan kosong atau tidak berpenghuni.

Luas "bahaya bernama" [5] - borang ini dikembangkan pada "bentuk asas" dengan menambahkan 6 lagi bahaya yang dilindungi. Sekali lagi, ini adalah dasar "bahaya yang dinamakan". Kerugian itu mesti disenaraikan secara khusus untuk mendapat liputan. Nasib baik, "bentuk luas" dirancang untuk menutup bentuk kerosakan harta benda yang paling biasa.

  • Semua bahaya bentuk asas
  • Pencurian, kerosakan kerosakan
  • Objek jatuh (mis. Anggota pokok)
  • Berat ais dan salji
  • Pembekuan paip
  • Kerosakan air secara tidak sengaja
  • Tenaga elektrik yang dihasilkan secara buatan

Istimewa "semua risiko" [6] - liputan bentuk khas adalah yang paling merangkumi tiga pilihan. Perbezaan dengan dasar "bentuk khas" adalah bahawa mereka memberikan perlindungan kepada semua kerugian kecuali dikecualikan secara khusus. Tidak seperti bentuk sebelumnya, semua bahaya yang tidak tersenarai adalah bahaya yang dilindungi. Walau bagaimanapun, jika berlaku sesuatu di rumah anda, dan acara tersebut terdapat dalam senarai pengecualian, polisi tidak akan memberikan liputan.

Bentuk khas tidak termasuk bahaya:

Di Amerika Syarikat, kebanyakan pembeli rumah meminjam wang dalam bentuk pinjaman gadai janji, dan pemberi pinjaman gadai janji sering mewajibkan pembeli membeli insurans pemilik rumah sebagai syarat pinjaman, untuk melindungi bank jika rumah itu musnah. Sesiapa yang mempunyai kepentingan yang boleh diinsuranskan dalam harta tanah harus disenaraikan dalam polisi. Dalam beberapa kes, gadai janji akan mengetepikan keperluan gadai janji untuk membawa insurans pemilik rumah jika nilai tanah melebihi jumlah baki gadai janji. Dalam kes seperti itu, bahkan pemusnahan keseluruhan bangunan tidak akan mempengaruhi kemampuan pemberi pinjaman untuk dapat merampas dan mendapatkan kembali jumlah pinjaman sepenuhnya.

Insurans rumah di Amerika Syarikat mungkin berbeza dengan negara lain misalnya, di Britain, penurunan dan kegagalan asas berikutnya biasanya dilindungi di bawah polisi insurans. [7] Syarikat insurans Amerika Syarikat biasanya menawarkan insurans asas, yang dikurangkan menjadi perlindungan untuk kerosakan akibat kebocoran, dan akhirnya dihapuskan sama sekali. [8] Insurans ini sering disalahpahami oleh para pembelinya misalnya, banyak yang percaya bahawa acuan dilindungi apabila ia bukan liputan standard. [9]

Suntingan Sejarah

Dasar pemilik rumah pertama per se di Amerika Syarikat diperkenalkan pada bulan September 1950, tetapi polisi serupa telah ada di Great Britain dan kawasan tertentu di Amerika Syarikat. Pada akhir tahun 1940-an, undang-undang insurans AS telah diperbaharui dan selama proses ini ditulis beberapa peraturan undang-undang, yang memungkinkan polisi pemilik rumah menjadi sah. [10]

Sebelum tahun 1950-an ada kebijakan terpisah untuk berbagai bahaya yang boleh mempengaruhi rumah. Seorang pemilik rumah harus membeli polisi yang berasingan yang meliputi kerugian kebakaran, pencurian, harta peribadi, dan sejenisnya. Selama tahun 1950-an borang polisi dikembangkan membolehkan pemilik rumah membeli semua insurans yang mereka perlukan dengan satu polisi yang lengkap. Walau bagaimanapun, polisi ini berbeza-beza oleh syarikat insurans, dan sukar difahami. [11]

Keperluan untuk standardisasi bertambah besar sehingga sebuah syarikat swasta yang berpusat di Jersey City, New Jersey, Pejabat Perkhidmatan Insurans, juga dikenali sebagai ISO, dibentuk pada tahun 1971 untuk memberikan maklumat risiko dan mengeluarkan borang polisi pemilik rumah yang dipermudah untuk dijual semula kepada syarikat insurans. Dasar-dasar ini telah dipinda selama bertahun-tahun. [ rujukan diperlukan ]

Perkembangan moden telah mengubah syarat, ketersediaan, dan harga perlindungan insurans. [2] Insurans pemilik rumah relatif tidak menguntungkan, sebahagiannya disebabkan oleh bencana seperti taufan dan juga keengganan pengawal selia untuk membenarkan kenaikan harga. [2] Perlindungan telah dikurangkan sebagai gantinya dan syarikat-syarikat telah menyimpang dari bentuk-bentuk ISO model sebelumnya yang standard. [2] Kerosakan air akibat paip pecah khususnya telah dibatasi atau dalam beberapa kes dihapuskan sepenuhnya. [2] Batasan lain termasuk had masa, pengiraan kos penggantian yang kompleks (yang mungkin tidak menggambarkan kos sebenar untuk diganti), dan pengurangan liputan kerosakan angin. [2]

Jenis polisi insurans pemilik rumah Edit

Menurut laporan National Association of Insurance Commissioners (NAIC) 2018 mengenai data dari 2016, [12] 73.8% rumah dilindungi oleh polisi pemilik rumah yang diduduki oleh pemilik. Dari jumlah tersebut, 79.52% mempunyai polisi HO-3 Khas, dan 13.35% mempunyai HO-5 Komprehensif yang lebih mahal. Kedua-dua polisi ini adalah "semua risiko" atau "bahaya terbuka", yang bermaksud bahawa ia merangkumi semua bahaya kecuali yang dikecualikan secara khusus. Rumah yang dilindungi oleh kebijakan HO-2 Broad menyumbang 5,15%, yang merangkumi hanya bahaya tertentu. Selebihnya 2% termasuk dasar HO-1 Basic dan HO-8 Modified, yang paling terhad dalam liputan yang ditawarkan. HO-8, juga dikenali sebagai insurans rumah yang lebih tua, cenderung hanya membayar nilai tunai sebenar untuk ganti rugi dan bukannya penggantian. [13]

Selebihnya 21.3% polisi insurans rumah dilindungi oleh insurans penyewa atau kondominium. 14.8% daripadanya mempunyai kandungan HO-4 Contents yang luas, juga dikenali sebagai insurans penyewa, yang merangkumi kandungan apartmen yang tidak dilindungi secara khusus dalam polisi selimut yang ditulis untuk kompleks. [13] Polisi ini juga dapat melindungi liabiliti yang timbul daripada kecederaan kepada tetamu dan juga kecuaian penyewa di dalam wilayah liputan. Kawasan liputan umum adalah peristiwa seperti kilat, rusuhan, pesawat terbang, letupan, vandalisme, asap, pencurian, angin ribut atau hujan es, benda jatuh, letusan gunung berapi, salji, hujan es, dan berat es. Selebihnya mempunyai polisi HO-6 Unit-Owners, juga dikenali sebagai insurans kondominium, yang dirancang untuk pemilik kondominium dan merangkumi perlindungan untuk bahagian bangunan yang dimiliki oleh orang yang diinsuranskan dan untuk harta tanah yang ditempatkan di dalamnya. Direka untuk menjangkau jarak antara liputan yang disediakan oleh polisi selimut yang ditulis untuk seluruh kawasan kejiranan atau bangunan dan harta peribadi di dalam rumah. Undang-undang kecil persatuan kondominium boleh menentukan jumlah insurans yang diperlukan. Cth, di Florida, skop liputan ditetapkan oleh undang-undang - 718.111 (11) (f). [14]

Sebab-sebab kerugian Edit

Menurut buku fakta Institut Maklumat Insurans 2008, untuk setiap premium $ 100, pada tahun 2005 rata-rata $ 16 melepaskan api dan kilat, $ 30 untuk angin dan hujan es, $ 11 untuk kerosakan dan pembekuan air, $ 4 untuk sebab lain, dan $ 2 untuk kecurian. $ 3 tambahan ditanggung untuk pembayaran liabiliti dan perubatan dan $ 9 untuk perbelanjaan penyelesaian tuntutan, dan selebihnya $ 25 diperuntukkan untuk perbelanjaan penanggung insurans. [15] Satu kajian kebakaran mendapati bahawa kebanyakan disebabkan oleh insiden pemanasan, walaupun merokok adalah faktor risiko kebakaran maut. [16]

Proses tuntutan Edit

Setelah mengalami kerugian, pihak yang diinsuranskan diharapkan dapat mengambil langkah-langkah untuk mengurangkan kerugian tersebut. Polisi insurans biasanya memerlukan syarikat insurans diberitahu dalam jangka masa yang munasabah. Selepas itu, pelaras tuntutan akan menyiasat tuntutan tersebut dan pihak yang diinsuranskan mungkin diminta untuk memberikan pelbagai maklumat.

Mengemukakan tuntutan boleh mengakibatkan kenaikan kadar, atau pembaharuan atau pembatalan. Di samping itu, syarikat insurans boleh berkongsi data tuntutan dalam pangkalan data industri (dua yang utama adalah CLUE dan A-PLUS [17]), dengan Claim Loss Underwriting Exchange (CLUE) oleh Choicepoint menerima data dari 98% syarikat insurans A.S. [18]

Seperti di AS, pemberi pinjaman gadai janji di United Kingdom (UK) memerlukan nilai pembangunan semula (kos sebenar membina semula harta tanah ke keadaannya sekarang sekiranya harta benda rosak atau musnah) harta yang akan dilindungi sebagai syarat pinjaman. Walau bagaimanapun, kos pembinaan semula lebih rendah daripada nilai pasaran harta tanah, kerana nilai pasaran sering menggambarkan harta itu sebagai usaha berterusan, berbanding hanya dengan nilai batu bata dan mortar.

Sejumlah faktor, seperti peningkatan penipuan dan cuaca yang semakin tidak dapat diramalkan, telah menyaksikan premium insurans rumah terus meningkat di UK. [19] Atas sebab ini, telah terjadi perubahan bagaimana insurans rumah dibeli di UK — kerana pelanggan menjadi lebih sensitif terhadap harga, terdapat peningkatan besar dalam jumlah polisi yang dijual melalui laman perbandingan harga.

Selain insurans rumah standard, sekitar 8 juta isi rumah di UK dikategorikan sebagai risiko "tidak standard". Isi rumah ini memerlukan penanggung insurans khusus atau bukan standard yang akan melindungi keperluan insurans rumah bagi orang yang mempunyai sabitan jenayah dan / atau di mana harta tanah tersebut mengalami penurunan atau sebelumnya telah disokong.

Jumlah premium mengikut negara (2013)

Kedudukan dunia [20] Negara Wilayah Jumlah premium (2013, USD Mil): [20]
1 Amerika Syarikat Amerika 1,259,255
2 Jepun Asia 531,506
3 Inggeris Eropah 329,643
4 China Asia 277,965
5 Perancis Eropah 254,754
6 Jerman Eropah 247,162
7 Itali Eropah 168,544
8 Korea Selatan Asia 145,427
9 Kanada Amerika 125,344
10 Belanda Eropah 101,140

Liputan bangunan dan kandungan

Negara-negara seperti China, Australia, dan United Kingdom menggunakan pendekatan yang lebih mudah untuk insurans rumah, yang disebut "liputan bangunan dan kandungan" yang biasanya disebut sebagai "insurans rumah dan isi rumah". Berkaitan dengan polisi insurans di Amerika Syarikat, perlindungan bangunan dan kandungan menawarkan tahap perlindungan yang sangat asas. Kebanyakan polisi standard hanya merangkumi bahaya paling asas yang disenaraikan di bawah:

  • Ribut atau banjir
  • Api
  • Kilat atau letupan
  • Pokok atau dahan yang tumbang
  • Subsidence, drag atau longsor
  • Pecah kaca atau kelengkapan kebersihan
  • Kerosakan dari air atau minyak yang terlepas
  • Kejutan disebabkan oleh haiwan, kenderaan atau pesawat

Bangunan merangkumi struktur utama dan juga struktur terpisah seperti garaj, gudang, dan rumah belakang yang ada di harta tanah. Walau bagaimanapun, syarikat insurans yang berbeza mungkin tidak meliputi perkara seperti dinding sempadan, pagar, pintu pagar, jalan, pemanduan atau kolam renang, jadi penting untuk memeriksa bahasa polisi tertentu. [21] Ini setara dengan kedua-dua Perlindungan A dan B dalam polisi insurans pemilik rumah di Amerika Syarikat.

Insurans kandungan merangkumi barang peribadi seperti perabot, pakaian, elektronik, perhiasan dan lain-lain. Sebilangan besar polisi mengehadkan jumlah wang individu yang dibayar untuk setiap kategori item. [22] Dasar individu boleh berbeza-beza dalam jumlah liputan yang mereka berikan. Pilihan untuk menjadualkan harta peribadi anda sudah tersedia.

Tanggungjawab biasanya digabungkan dengan liputan bangunan dan kandungan. Kecederaan dan kerosakan di premis akan dilindungi oleh tanggungjawab perlindungan bangunan sementara kejadian di luar kawasan akan dilindungi di bawah liputan kandungan. [21]

Seperti kebanyakan polisi insurans, selalu ada pengecualian. Yang paling biasa adalah: [21]


Bangunan Insurans Rumah - SEJARAH

Adakah kamu tahu. Bangunan Insurans Rumah, yang dirancang oleh arkitek-jurutera sekolah pertama Chicago William Le Baron Jenney, menjadi bangunan tinggi pertama atau sejarah pencakar langit pertama. Karya ini, hanya sepuluh tingkat tinggi dan dibangun antara tahun 1884 dan 1885 oleh struktur inovatif yang terdiri dari kerangka keluli, kemudian dikembangkan ke dua belas kilang pada tahun 1890. Empat dekad kemudian, pada tahun 1931, dan pada abad kedua puluh, Bangunan Insurans Rumah, yang dibina di Chicago Loop (daerah kewangan dan komersial kota), khususnya di sudut jalan Adams dan La Salle -, dirobohkan bersama dengan bangunan lain untuk membangun Empire Field, yang sekarang dikenali sebagai Bangunan Bank Nasional dan Bank LaSalle Bangunan Amerika.

Bangunan Insurans Rumah, Chicago, IL, Amerika Syarikat, 1884-1885
Pelanggan: Syarikat Insurans Rumah
Arkitek-Jurutera: William Le Baron Jenney (1832-1907)
Alamat: Chicago Loop, 135 South LaSalle Street,
Chicago, Illinois, Amerika Syarikat
Kegunaan Bangunan: Pejabat
Pembinaan rumah: Spring 1884
Tamat 10 tingkat pertama Pembinaan: Kejatuhan 1885
Perluasan ke 12 tingkat 1890
Bingkai: Baja, dibentuk oleh tiang persegi yang diisi dengan konkrit dan ditutup dengan terakota sebagai pelindung kebakaran, papak tersebut disokong oleh IPN jenis keluli tergulung yang berisi penyangga pasang siap dari setiap tanaman.
Ketinggian akhir dengan 12 tingkat: 55 meter (180 kaki)
Status: Dirobohkan pada tahun 1931
Gaya seni bina: Sekolah Chicago
Tempoh Fungsional (1880-1900)

Bangunan Insurans Rumah di Chicago, segi empat tepat, menghadirkan fasad yang diilhami oleh tiang klasik yang terbahagi kepada tiga bahagian, di mana dua tingkat pertama dilapisi dengan bentuk bantal yang berlainan di batu yang dipetik dari permukaan jalan, memberi jalan kepada volume yang bergaya untuk mencari syurga. Badan utama pejabat, yang mendominasi grid ortogonal, dicirikan oleh fungsi bangunan pejabat, di mana ruang kaca besar ditinggalkan untuk pencahayaan yang lebih baik. Tembakan unggul penghentian, mensimulasikan modal klasik, dihiasi dengan langkan yang berbeza.

Reka bentuk struktur bangunan dibahagikan kepada tiga bingkai utama di setiap sisi fasad, di mana tiang sebagai pintu keluar, menekankan lajur Korintus klasik. Untuk pelapisan façade moden yang dibuat & # 8203 & # 8203 penggunaan batu bata sebagai batu dan kaca untuk tingkap. Struktur keluli yang menyokong sendiri, sokongan bangunan, dibolehkan membuka panel kaca besar di fasad dengan menggunakan "tingkap Chicago" (windows chicago), yang kebanyakannya digabungkan dengan panel tetap selempang besar di tengah untuk menerangi bahagian dalam bangunan secara semula jadi.

Ruang kaca besar, yang melepaskan dinding galas bebanan lebar, menjadi asas dari apa yang kemudian menjadi "dinding tirai" tradisional, yang ada hingga sekarang. Dengan sistem bangunan inovatif ini yang dirancang oleh Jenney dengan kerangka keluli dapat memperoleh ruang yang lebih berguna di dalam bangunan, sambil memungkinkan pengudaraan dan pencahayaan yang lebih besar ke dalam untuk kesejahteraan penghuninya.


di atas gambar arkitek-jurutera Sekolah Chicago pertama, William Le Baron Jenney (dianggap bapa pencakar langit). "Prinsip memegang seluruh bangunan pada kerangka logam yang diimbangi dengan hati-hati, dikuatkan dan dilindungi dari api, disebabkan oleh karya William Le Baron Jenney. Tidak memiliki pendahulunya dalam hal ini, dan ia disebabkan semua kredit hasil kejayaan kejuruteraan ini bahawa dia adalah yang pertama untuk "Daniel Hudson Burnham (1846-1912).

Kronologi Bangunan Insurans Rumah: asal pencakar langit

Berlaku di Chicago pada tahun 1871 kebakaran yang menyedihkan yang memusnahkan sebahagian besar kota kerana kebanyakan rumah dibina dari sistem bangunan kayu yang hampir-hampir vernakular-yang dikenali sebagai "Balloon frame".

Muncul gaya seni bina baru untuk membina semula kota yang disebut "Chicago School", di mana sekumpulan arkitek dan jurutera yang mengusulkan penyelesaian serupa menyediakan asas untuk membina sebuah metropolis baru dengan membina bangunan tinggi dilahirkan sebagai "pencakar langit".

Dengan ketibaan lif pertama, -yang mengelakkan menjengkelkan terpaksa menaiki tangga, wap (Otis, 1864) pada mulanya dengan pemanduan hidraulik (Baldwin, 1870), kemudian, atau elektrik (Siemens, 1887), pada akhirnya, dan bahan seperti besi tuang bertahun-tahun yang lalu dan kemudian dengan keluli, menjadikan cabaran untuk membina bangunan tinggi pertama dengan tingkat 10 hingga 15.

Faktor lain seperti pertumbuhan penduduk, permintaan tinggi untuk rumah dan nilai tanah yang tinggi & # 8203 & # 8203 secara signifikan mempengaruhi keputusan untuk mula membina bangunan pertama untuk mencari syurga. Dalam plot ukuran kecil, banyak tanaman diulang tinggi, menjadikan sebagian besar ruang adalah kenyataan.

Gaya Sekolah Chicago, juga dikenal sebagai "Gaya Komersial", didasarkan pada penciptaan bangunan yang naik oleh struktur logam yang dilapisi oleh fungsi bangunan. Tingkap boleh bervariasi dalam ukuran ketika diinginkan dan dalam banyak kasus menghilangkan dinding kargo tebal, yang secara signifikan membatasi ruang, karena sampai saat itu untuk memberikan kekuatan yang diperlukan untuk bangunan besar harus dibangun dinding batu tebal. Permukaan yang halus dan kekurangan hiasan di dinding adalah ciri lain dari gaya ini.

Pada akhir abad kesembilan belas 80 dihasilkan di Chicago revolusi dari segi pembinaan bangunan jenis ini berdasarkan kerangka keluli khas, baik penggunaan kediaman maupun pejabat.

Kemunculan "tingkap gelongsor", yang menempati sebagian besar fasad, memberi jalan kepada apa yang kemudian akan dikenal sebagai "dinding tirai", yang menandakan "kotak kaca" abad kedua puluh. Dinding batu di antara tingkap tidak lagi menjadi bagian dari struktur bangunan, sehingga baja konstruksi untuk memungkinkan rentang besar seperti yang diinginkan meningkatkan pengudaraan dan pencahayaan semula jadi di dalamnya.

Strukturnya terdiri dari kerangka keluli, berkat kemulurannya, mengakui ubah bentuk besar tanpa pecah, jadi sistem pembinaan yang cukup inovatif pada masa itu, kerana ia bukan sahaja dibenarkan untuk mendapatkan ketinggian yang lebih tinggi, tetapi juga membenarkan ruang terbuka yang besar di kaca muka.

Pada tahun 1883, tender Syarikat Insurans Rumah Insurans membawa markas baru yang khas, sebuah bangunan yang menjadi imej perwakilan mereka untuk menampung templat utama pekerja anda. Pekerjaan itu, sebagai bangunan komersial, harus mempunyai ruang terbuka besar yang terang yang akan memudahkan pekerjaan kepada pekerja sambil menghidupkan elektrik.

William Le Baron Jenney, yang sebelumnya pernah melakukan penyelidikan dengan besi tuang di Bangunan Leiter Pertama di kota yang sama yang berakhir pada tahun 1879, adalah pemenang pertandingan dengan cadangan inovatifnya dengan merancang sepenuhnya berdasarkan kerangka keluli.

Plot untuk membina markas baru Syarikat Insurans Rumah terletak di sudut jalan Adams dan La Salle di Chicago's Loop (daerah kota).

Oleh kerana berdekatan dengan Tasik Michigan, kota Chicago mempunyai faktor negatif memiliki tanah liat yang agak lemah, jadi untuk membina bangunan tinggi pertama harus menyempurnakan sistem pondasi yang digunakan hingga saat itu dan itu "sebuah caisson Chicago" ( Laci Chicago). Laci ini, dengan dimensi yang sama dengan matahari, dibentuk oleh dinding konkrit setebal lebih dari satu meter (1,20 m.) Yang memungkinkan tiang-tiang itu dari batuan dasar.

Bangunan Insurans Rumah dibina antara musim bunga 1884 dan musim luruh 1885.

Mula-mula naik setinggi 10 tingkat dan kemudian menambah dua lagi tanaman pada tahun 1890, mencapai ketinggian 55 meter seni bina terakhir, sehingga menjadi pencakar langit tertinggi di dunia.

Hari ini ketinggian terakhir Insurans Rumah mungkin kelihatan tidak masuk akal apabila anda mempertimbangkan kemajuan teknologi yang hebat yang telah berlaku sepanjang abad kedua puluh dan awal abad kedua puluh satu. Walau bagaimanapun, di Chicago dan New York, pembinaan bangunan pertama dalam kerangka keluli tinggi berdasarkan ciri merupakan prestasi dan kejayaan teknologi dari seni bina dan kejuruteraan pada masa itu, menandakan zaman kegemilangan dari segi Perancangan Bandar di kedua-dua bandar dan meletakkan asas bagi apa yang kemudian menjadi Bauhaus, sebuah sekolah reka bentuk, seni dan seni bina, yang bermaksud sebilangan kecil arkitek penting seperti Le Corbusier, Mies van der Rohe dan Philip Johnson, antara lain, prinsip reka bentuk "bentuk mengikuti fungsi" , meletakkan dasar Gaya Internasional yang menghasilkan "Sekolah Chicago Kedua".

Untuk pembinaan Bangunan Insurans Rumah digunakan struktur keluli berdiri bebas yang dilapisi dengan terakota sebagai perlindungan kebakaran. Lantai pejabat yang berlainan diperuntukkan oleh dinding bata yang ditutup dengan dinding terakota dan plaster ke siling.

Ubin terakota, terdiri dari pasir dan tanah liat yang dibakar di dalam ketuhar, selain digunakan sebagai pelapis, juga digunakan sebagai tahan api, kerana mereka sangat tahan terhadap kebakaran sekiranya terjadi kebakaran, jadi dengan barang ini benar-benar tiang dan rasuk keluli forraban.

Untuk pelapis façade yang utama dan tingkap bata kaca. Banyak tirai dan kawat boleh laras juga dipasang di bahagian muka dan pelindung matahari.

Dengan menggunakan struktur keluli membuat lebih banyak ruang di dalam bangunan tanpa mengira dinding tebal, meningkatkan pengudaraan dan pencahayaan dengan tingkap daun yang digabungkan dengan panel tetap, yang biasanya dikenal sebagai "tingkap Chicago" (Windows of Chicago).

Bangunan Insurans Rumah dianggap sebagai bangunan tinggi pertama atau pencakar langit pertama dalam sejarah, kerana ia adalah bangunan pertama di dunia yang dibangun dengan kerangka logam secara keseluruhannya, bagaimanapun, dibangun setelah berpikir dia tidak tahan berdiri lama.

William Le Baron Jenney, bersama dengan Louis Henry Soullivan, kedua-duanya anggota Sekolah Pertama Chicago, dianggap sebagai "bapa pencakar langit".

Bangunan Insurans Rumah dirobohkan pada tahun 1931 bersama-sama dengan bangunan lain yang akan dibina sebagai gedung Empire Field. Seperti yang anda lihat pada gambar di bawah, pembongkaran Bangunan Insurans Rumah tidak dilakukan dengan bahan letupan, kerana struktur keluli dapat dibongkar oleh personel manusia dari atas untuk keselamatan, sehingga mencegah kemungkinan kerusakan bangunan di sekitarnya. Keluli juga boleh dikeluarkan kemudian dikitar semula dan digunakan semula, misalnya di bangunan baru.


Bangunan Insurans Rumah - SEJARAH

Istilah "pencakar langit" diciptakan pada tahun 1880-an, tidak lama selepas bangunan tinggi pertama dibina di Amerika Syarikat - tetapi sejarah bangunan tinggi bermula sejak ratusan tahun. Sejak Zaman Pertengahan, para jurutera telah terlibat dalam pertempuran untuk langit.

Tudung terbang:
Katedral Notre Dame

Pencakar langit keluli pertama:
Bangunan Insurans Rumah

Siapa yang mahu menaiki semua tangga itu?
Pada tahun 1857, pemasangan lif penumpang pertama di Haughwout Department Store di New York City memungkinkan dan praktikal untuk membina bangunan setinggi lebih dari empat atau lima tingkat.

Reka bentuk struktur baru menjadikan bangunan pencakar langit lebih ringan dan kaku.
Ketika bangunan pencakar langit semakin tinggi dan tinggi, para jurutera berhadapan dengan musuh baru: angin. Pencakar langit tertinggi hari ini, yang tingginya hampir 1.500 kaki, mestilah 50 kali lebih kuat terhadap angin daripada bangunan 200 kaki pada tahun 1940-an.

Setelah anda menjadi ahli pencakar langit yang asli, uji kemampuan anda dalam Cabaran Pencakar Langit!

Laman web ini dihasilkan untuk PBS Online oleh WGBH.
Laman web & salinan Yayasan Pendidikan 2000-2001 WGBH.


Mengenai Bangunan Leiter

Gedung membeli-belah pertama Jenney yang dibina untuk Levi Z. Leiter adalah pada tahun 1879. Bangunan Leiter I di 200-208 West Monroe Street di Chicago disebut sebagai Landmark Senibina Chicago kerana "sumbangannya terhadap pengembangan pembinaan kerangka." Jenney bereksperimen menggunakan tiang besi cor dan tiang sebelum menyedari kerapuhan besi tuang. Bangunan Leiter Pertama dijatuhkan pada tahun 1981.

Leiter I pernah menjadi kotak konvensional yang disokong oleh tiang besi dan tiang batu luaran. Untuk Bangunan Leiter keduanya pada tahun 1891, Jenney menggunakan penyokong besi dan balok keluli untuk membuka dinding dalaman. Inovasinya memungkinkan bangunan batu mempunyai tingkap yang lebih besar. Arkitek Sekolah Chicago bereksperimen dengan banyak reka bentuk.

Jenney berjaya dengan kerangka besi untuk Bangunan Insurans Rumah 1885. Dia membina kejayaannya sendiri untuk Leiter II. "Ketika Bangunan Leiter kedua dibina," kata Kajian Bangunan Bersejarah Amerika Syarikat, "ia adalah salah satu struktur komersial terbesar di dunia. Jenney, arkitek, telah menyelesaikan masalah teknikal pembinaan kerangka di Bangunan Leiter pertama dan the Home Insurance Building he revealed in the second Leiter Building an understanding of its formal expression - his design is clear, confident and distinctive."


Column: The same people who demoted Willis Tower could strip Chicago of another skyscraper title

For decades, the answer has tended to be "yes,” with many architectural historians, critics and tour guides (especially those from Chicago) citing the long-gone Home Insurance Building as Skyscraper No. 1.

The building, a 10-story pile of red brick and granite that rose in 1885 at the corner of LaSalle and Adams streets, is “considered the world’s first skyscraper,” says a text panel at the Chicago Architecture Center. " Even non-Chicago publications, like The Guardian and history.com, continue to call the building “first.”

But skeptics have long contended that the Home Insurance Building, which was demolished in 1931, doesn’t deserve such adulation and now the Chicago-based skyscraper group that stripped Sears (now Willis) Tower of its world’s tallest building crown is considering taking another title away from Chicago.

At a recent symposium organized by the group, the Council on Tall Buildings and Urban Habitat, the skeptics reiterated arguments they’ve been making for years: New York and Chicago already had office buildings of 10 or more stories before the Home Insurance went up, and those buildings were popularly known as skyscrapers. Moreover, the skeptics said, the Home Insurance Building didn’t really mark a decisive shift in tall building design.

As a result, the Home Insurance Building’s once-solid pioneering status — architecture’s equivalent of the Wright Brothers’ first flight — seems wobbly, as if it were teetering on a pedestal. What building might replace it as the first skyscraper? Siapa tahu.

“Although it looks likely that Home Insurance will eventually not be deemed the first skyscraper, we do not yet have the agreed criteria in place for what could be considered the first skyscraper — and that discussion is likely to continue for a few months,” Antony Wood, chief executive officer of the tall buildings council, wrote to me in an email Tuesday.

The council, a nonprofit that analyzes the design, construction and management of skyscrapers worldwide, organized the symposium, “First Skyscrapers/Skyscraper Firsts," at the Chicago Architecture Center as part of its 10th World Congress.

There are, perhaps, better things for the council to do than to engage in another highly publicized exercise of height hairsplitting. In 1996, the organization ruled that Malaysia’s Petronas Twin Towers would beat out Sears Tower for the world’s tallest building title because Petronas’ spires counted in official height measurements while antennas like those atop Sears did not. In 2013, it decided that New York’s One World Trade Center would top the Chicago giant, which in 2009 was renamed Willis Tower, as the nation’s tallest building because the stripped-down mast atop the lower Manhattan tower still counted as a spire.

While such disputes generate headlines, they don’t address the impact that skyscrapers make on both the urban environment and the environment of a warming planet. (Building construction and operations account for more than a third of global energy use, according to the International Energy Agency.) Still, it’s human nature to want to know “which came first?”

Chicagoans may be particularly invested in the outcome, not only because of civic pride, but because the city markets itself as the birthplace of the skyscraper. That helps draw tourists who fill the tour boats that ply the Chicago River, including those run by the Chicago Architecture Center. And being from the birthplace of the skyscraper — rather than, say, Minneapolis — lends cachet to the city’s architects as they pursue big-ticket skyscraper commissions in boom countries like China.

Yet divining the identity of the “first skyscraper” and even the definition of “skyscraper” will be no simple task.

There’s general agreement that a skyscraper is a building of considerable height and that it must contain multiple floors. Yet things get murkier once the question of “first” comes up and civic boosterism enters the equation.

New York’s proponents have long stressed that great height is the defining feature of skyscrapers. They point to the fact that lower Manhattan had tall office buildings on its Newspaper Row, like the clock tower-topped New York Tribune Building (a 260 footer), as early as 1875 — 10 years before the Home Insurance Building was completed.

But although the New York towers used commercial passenger elevators, which had been around since the 1850s, they were constructed of load-bearing masonry. Their thick exterior walls likely prevented ample amounts of natural light from entering offices. The walls also chewed up valuable interior space. The buildings were, in essence, dinosaurs — large and impressive, but, structurally at least, exemplars of a dying breed.

In contrast, Jenney’s Home Insurance Building adakah employ advanced structural technology, though the extent to which it did so is subject to debate. Jenney, who had earned the rank of major in the Civil War during his hitch with the U.S. Army Corps of Engineers, appears to have improvised the structure, as he would have done when he designed fortifications at Shiloh and Vicksburg.

The architect used cast iron and wrought iron for his internal structure, switching to newly available steel for the upper floors. (It was the the first use of the material in a building.) Windows could thus be larger, bringing in more natural light — a crucial economic advantage in an era of primitive electric lighting.

The combination of structural innovation and flexible, light-filled interiors is said to have influenced future Chicago architectural giants who apprenticed in Jenney’s office, among them Daniel Burnham, Louis Sullivan, William Holabird and Martin Roche. All were key players in creating the muscular, structurally expressive office buildings that historians would come to call the first Chicago School of Architecture.

Yet the Home Insurance Building also relied on old technology. Its base was made of load-bearing granite. Its party walls were of brick. The walls fronting the street, a mix of brick and iron, were not self-supporting “curtains” of glass and lightweight terra cotta, an advance that would be perfected in later Chicago School high-rises like the Reliance and Fisher buildings.

Accordingly, the late architectural historian Carl Condit used the term “proto-skyscraper”to describe the Home Insurance Building, saying it paved the way for steel-framed skyscrapers that would weigh far less, rise much higher and be far more functional than their load-bearing predecessors.

In his influential 1964 book, “The Chicago School of Architecture,” Condit observed that the Home Insurance Building was “the major step in the conversion of a building from a crustacean with its armor of stone to a vertebrate clothed only in a light skin.”

Other writers, less careful than Condit, started calling the Home Insurance Building the first skyscraper.

Yet 22 years later, Condit refuted that label.

In a 1986 interview, he said, the term “first skyscraper” rested “on an unacceptably narrow idea of what constitutes a high-rise commercial building.” Historians had paid too much attention to structure and form, he said, and not enough to such overlooked factors as elevators and adequate heating and lighting systems. Without them, tall buildings could not command premium rents.

Likewise, speakers at the symposium stressed how advances in foundation technology made possible both the earliest skyscrapers and later ones, like the Empire State Building, that rose to previously unthinkable heights.

Referring to the raftlike concrete and steel foundations that allowed tall buildings on Chicago’s marshy soil, Ken DeMuth, a partner at Pappageorge Haymes Partners said: “Before Chicago had big shoulders, it had big feet.” The firm turned the 17-story Old Colony Building of 1894 into apartments in 2015.

Condit’s reversal may have reflected the rise of postmodernism, which de-emphasized the modernist idea that a building’s internal structure should drive its exterior form. But whatever caused his shift, it buoyed the view of skeptics like Gerald Larson, a University of Cincinnati professor who has been questioning the Home Insurance Building’s skyscraper bona fides since the 1980s.

At last week’s symposium, Larson began his presentation with a red cross-out sign over a photo of the building. “I’m not anti-Chicago,” he said, informing the audience that he grew up in Waukegan and worshipped Cubs star Ernie Banks.

Wood, the head of the tall buildings council, said in his email that the organization has not ruled out the Home Insurance Building as the first skyscraper. But the status Jenney’s building once enjoyed now appears to be endangered.

To clarify the council’s search for the first skyscraper, Wood wrote in the email, the group will recognize a number of firsts, like the “first skyscraper with an all-steel frame.”

It also plans to explore the early years of the world’s tallest multistory buildings, regardless of whether they have been (or will be) classified as skyscrapers. The latter effort could cover tall buildings with load-bearing masonry walls, like the first half of Chicago’s Monadnock Building and the demolished Montauk Building, which some writers have called the first skyscraper.

As the investigation progresses, this much is clear: Whether or not the Home Insurance Building holds onto its first skyscraper title, Chicago has a cache of early skyscrapers that no other city can catch. Clustered in the South Loop, these buildings reveal how rapid urbanization, an economic boom and a series of technological innovations pushed office buildings to once-unthinkable heights.

Even so, assigning the adjective “first” to a single building is a fraught exercise, one that Carol Willis, director of New York’s Skyscraper Museum and a participant in the symposium, called “the fallacy of the first.”

Highlighting a single building ignores the reality that American skyscrapers came into existence through evolution, not revolution. While there were decisive moments along the way, progress entailed steps and missteps, inspiration and improvisation, and an intense rivalry between Chicago and New York.

While the early skyscrapers soared, there may be no architectural equivalent of the Wright Brothers’ first flight.


Home Insurance Building - HISTORY

Willis Tower is the heart of downtown Chicago and the future of work and play. The 110-story building is one of the tallest buildings in the world and the second tallest building in North America, making it impossible to miss when appreciating the city&rsquos skyline.

The magnitude of this magnificent steel frame skyscraper can seem incomprehensible. Take a look at these facts and figures and we guarantee you won&rsquot look at America's tallest building the same way again.

HISTORY & INSPIRATION

  • The original vision for Willis Tower came to life in 1969 when Sears Roebuck and Company decided it needed a central office space for its 350,000 employees.
  • Willis Tower&rsquos was designed by architectural firm Skidmore, Owings and Merrill.
  • After breaking ground in 1970, it took three years to complete the tower.
  • 2,000 construction workers took part in building Willis Tower.
  • The building features a steel-framed bundled-tube construction method.
  • Construction was completed in May 1973.
  • Willis Tower was the world&rsquos tallest building until 1998.
  • After 18 years, Sears Roebuck and Company sold the tower and moved out of the building.
  • In 2009 the building was renamed Willis Tower after the Willis Group Holdings, the global insurance broker who calls the Tower its Midwest home.
  • Willis Tower was purchased by Blackstone in 2015 for $1.3 billion.

SKYDECK & THE LEDGE

  • Skydeck opened in 1974 and attracts more than 1.7 million visitors annually.
  • In July 2009, U.S. Equities Realty led the design and construction of a multi-million-dollar renovation of Skydeck Chicago.
  • With the renovation of Skydeck came The Ledge, a series of windows that extend from the building offering views straight down over the city of Chicago.
  • Inspiration for The Ledge came from hundreds of forehead prints left behind on the Skydeck windows each week as seen in the memorable scene from Ferris Bueller&rsquos Day off.
  • The ledge is 1,353 feet and 103 stories up.
  • Skydeck is the highest observation deck in the United States.
  • The Ledge is made of three layers of half-inch thick glass laminated into one seamless unit.
  • The Ledge is built to withstand four tons of pressure and can hold 10,000 lbs.
  • Each Ledge box has &ldquoheat tracing&rdquo to melt snow off.
  • The boxes retract into the building for easy cleaning and maintenance.
  • On a clear day, views can span 50 miles and four states: Illinois, Indiana, Wisconsin and Michigan.
  • Guests can enjoy interactive and educational attractions that highlight the iconic building and celebrate Chicago&rsquos sports, architecture, history, food, music and people.

FAST FACTS BY THE NUMBERS

  • 12 th tallest building in the world
  • 2 nd tallest building in North American/Western Hemisphere
  • 1,450 feet high (443 meters) and 110 stories tall
  • 1,730 feet high (520 meters) including the building&rsquos twin antennae
  • 4.56 million gross square feet = 101 football fields
  • 76,000 tons of steel
  • The combined weight of the building is 222,500 tons
  • Average sway is approximately 6 inches from true center
  • The tower has 16,100 bronze-tinted windows
  • 25,000 miles of electrical cable
  • 25 miles of plumbing
  • 80 miles of elevator cable
  • 145,000 light fixtures
  • 43,000 miles of telephone cable
  • Cost more than $175 million to build
  • 104 elevators moving 1,200 feet per minute
  • More than 16,000 square feet of conference rooms
  • 99 th floor event space
  • 3 entrances

WILLIS TOWER TODAY

  • Willis Tower is owned by Blackstone and managed by EQ Office.
  • The tower is home to more than 100 businesses including law, insurance, transportation, financial companies and more.
  • Radio and television stations are broadcast from Willis Tower&rsquos rooftop.
  • 15,000 people work at Willis Tower each day, not counting the thousands of building and Skydeck visitors.
  • 12 million people pass by and through Willis Tower each year.
  • Willis Tower contains approximately 4.56 million gross square feet which would cover 105 acres if spread across one level, the equivalent of 16 city blocks in Chicago or 101 football fields.
  • Willis Tower has a rentable area of 3.8 million square feet.
  • Each floor of the building is divided into 75-foot column free squares, or &ldquomega-modules&rdquo which provide maximum planning, flexibility and efficiency.
  • Some of the finest materials like travertine, stainless steel, granite and other decorative features are used throughout the buildings common areas to highlight the property&rsquos prestige.
  • In 2017, 125,000 square feet of new amenity space including &lsquoTower House&rsquo and &lsquoAltitude&rsquo, were built exclusively for Willis Tower tenants.
  • Tower House is located on the 33 rd and 34 th floors featuring a bar, café, conference center and 30,000 square foot fitness center called TONE.
  • Altitude is located on the 66 th and 67 th floors featuring a café, relaxing lounge seating, informal meeting spaces, and breathtaking views of Chicago&rsquos lakefront.

REDEVELOPING AN AMERICAN ICON

  • In early 2017 Blackstone and EQ Office announced plans for the biggest restorative transformation project in the building&rsquos history.
  • Blackstone has invested more than $500 million to redevelop this American icon.
  • The redevelopment consists of more than 300,000 square feet of new retail, dining and entertainment space at the base of the tower, 150,000 square feet of new tenant amenity spaces, and a 30,000 square-foot outdoor deck and garden.
  • Gensler is the architectural partner of record for the Willis Tower redevelopment.
  • SkB Architects is leading the design effort for the street level experience and façade of Willis Tower&rsquos new base.
  • From street to sky the building will provide inviting hospitality and memorable experiences on a scale unmatched by any other destination.
  • The mission of the redevelopment is to create an all-season, urban destination that brings the surrounding community together and creates a true neighborhood that is the heart of downtown Chicago.
  • The building&rsquos new exterior is designed to be warm, inviting and approachable, extending the streetscape to create a sense of community and immerse workers and visitors in true Chicago.
  • The new Willis Tower will dissolve the borders between work and life and fostering a collaborative, inviting atmosphere.
  • The Wacker Drive lobby reopened in July 2019 and features an art installation by renowned artist Jacob Hashimoto titled &ldquoIn the Heart of this Infinite Particle of Galactic Dust, 2019&rdquo. The hanging sculpture is nearly 16-feet tall and 42-feet wide creating a cloud built from nearly 7,000, nine-inch individual kite-like disks.
  • Willis Tower&rsquos Wacker lobby is being remade from the ground up to be more open and inviting. It will feature expansive lounges, a bar and patio.
  • At the ground level on Jackson Boulevard will be Catalog, a 300,000 square foot space featuring 5 levels of new retail, dining, entertainment and a revamped Skydeck experience.
  • Catalog is scheduled for completion in early 2021.

DOING OUR PART TO SAVE THE PLANET

At Willis Tower, we are continuously expanding our eco-conscious efforts and investigating harnessing solar energy, constructing additional green roof space, and more. Believe sustainability matters? We do, too. We have already cut the building&rsquos original energy consumption by a third.

Who knew that the true color of the Willis Tower was green? The Willis Tower is not only an innovator in promoting green practices among its tenants, but also stands as a leader among American skyscrapers in increasing energy and water efficiency and reducing waste.

Over the past 20 years, the Tower has reduced annual electricity consumption by 34% by installing enhanced lighting systems and controls and adopting special conservation practices. The building saves 10 million gallons of water each year, or the equivalent of 156,448 full bathtubs, by relying on reduced water-flow fixtures. These innovations are spurring the building to look into certification as a LEED (Leader in Energy and Environmental Design) certified building and explore renewable energy resources, such as solar and wind power and even &ldquogreen roofs&rdquo covered with vegetation. Can you imagine a thriving garden high in the sky?

Willis Tower has accomplished the following in the greening of the tallest building in the Western Hemisphere:


Sejarah

In the 17th century, London's importance as a trade centre led to an increasing demand for ship and cargo insurance. Edward Lloyd's coffee shop became recognised as the place for obtaining marine insurance and this is where the Lloyd’s that we know today began.

From those beginnings in a coffee shop in 1688, Lloyd&rsquos has been a pioneer in insurance and has grown over 330 years to become the world’s leading market for specialist insurance. On the following pages you can learn about Lloyd's unique and colourful past, from its early days in Edward Lloyd’s coffee shop, to the historical events that changed the face of Lloyd's forever.

Sejarah

Over the past 330 years Lloyd's has become the world’s leading market for specialist insurance.

Innovation

As a market that specialises in unusual risks, Lloyd’s has insured some fascinating things over the years

Catastrophes and claims

It’s only when a claim arises that the true quality of any insurer is properly tested and time and time again, Lloyd’s has risen to challenges of the most extreme kind

Historic heroes of Lloyd's

An astonishing number of inspired and far-sighted thinkers have played their part in the history of the Lloyd’s market

Lloyd's buildings

The Lloyd's insurance market has been housed in a number of different buildings during our 330 year history

Pocket guide to Lloyd's

Read about the Lloyd’s market, history and building in the Pocket Guide: our market, our past, our home.

Lloyd’s is the world’s specialist insurance and reinsurance market. With expertise earned over centuries, Lloyd’s is the foundation of the insurance industry and the future of it. For over 330 years, people, businesses and communities have relied on the Lloyd’s market to protect what matters most and we are proud to continue that service today.


Tonton videonya: Ремонт квартиры. 1 год за 60 минут. Все делаю сам.